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ファクタリング 情報館

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。

第1位 QuQuMo(ククモ)
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ
10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

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第5位 LINK
LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

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第6位 ビートレーディング
取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

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第7位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第8位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

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第9位 BestPay(ベストペイ)
BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント
トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価

AGビジネスサポートの詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

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カードローンを利用するためにはどのような条件が必要ですか?

1. 年齢条件

カードローンを利用するためには、一般的に満20歳以上の成人であることが求められます。
未成年者は法的な制限によりカードローンを利用することはできません。

2. 収入条件

カードローンは返済能力があることが重要な条件です。
そのため、正規の収入があることが求められます。
毎月安定した収入があることが求められる場合もあります。
また、収入が一定の水準を満たしていることや安定していることも審査の要因となります。

3. 信用情報

クレジットヒストリーや信用情報はカードローンの利用審査で重要な要素となります。
これには、過去の返済履歴や借入金の有無、滞納や債務整理といった情報が含まれます。
信用情報が悪い場合、審査に通過することは難しくなるでしょう。

4. 住所条件

一部のカードローン会社では、利用者の住所が定住している地域によっても審査の結果が異なる場合があります。
特に、都心部や大都市圏に住んでいる場合、審査の基準が厳しくなることがあります。

5. その他の条件

カードローンを利用するにあたり、一部の会社では以下のような追加の条件を設けている場合があります。

  • 日本国籍であること
  • 勤続年数が一定期間以上であること
  • 他社借り入れの有無や金額に制限があること

以上の条件は一般的なカードローンの利用条件ですが、各カードローン会社によって異なることがあります。
カードローンを利用する際には、各会社のウェブサイトやカスタマーサポートによる確認が必要です。

カードローンの利用にはどれくらいの手数料がかかるのでしょうか?

カードローンの利用についての手数料について

カードローンの利用には以下のような手数料がかかることが一般的です。

1. 金利

カードローンを利用する際には、借り入れた金額に対して一定の金利が発生します。
金利は年率で示され、借り入れた期間に応じて利息が計算されます。
具体的な金利は、各金融機関によって異なるため、借り入れ先や条件によって変動します。

2. 利用手数料

一部のカードローンでは、利用手数料が必要な場合があります。
利用手数料は、借り入れた金額や利用期間に応じて発生する場合があります。
ただし、多くの金融機関では利用手数料を無料にしている場合が増えています。

3. 返済手数料

一部のカードローンでは、返済手数料が発生することがあります。
返済手数料は、借り入れた金額や返済方法に応じて発生する場合があります。
ただし、多くの金融機関では返済手数料を無料にしている場合が増えています。

4. その他の手数料

他にも、カードローンの利用に関連して以下のような手数料が発生することがあります。

  • 振込手数料:借り入れや返済のために口座間での振込手続きを行う場合にかかる手数料。
  • 延滞金:返済期限を過ぎた場合に発生する遅延利息や遅延損害金。
  • 繰り上げ返済手数料:返済期限前に借り入れ残高を一括返済する場合に発生する手数料。

以上の手数料は一般的なものですが、金融機関や契約条件によって異なる場合があります。
カードローンを利用する際には、具体的な手数料について個別に確認することをおすすめします。

カードローンの利用限度額はどのように決まるのですか?

カードローンの利用限度額はどのように決まるのですか?

カードローンの利用限度額は、個人や企業の信用力、収入、返済能力などを基準に決められます。
以下にその詳細を説明します。

1. 信用力

カードローンの利用限度額は、申請者の信用力によって大きく影響を受けます。
金融機関は、申請者の個人信用情報や企業の信用情報を参考にし、信用度を評価します。
クレジットスコアや信用情報をもとに、過去の返済履歴や債務の有無、滞納の有無などを分析し、信用度を算出します。
信用度が高い場合は、より高い利用限度額が設定される傾向があります。

2. 収入

カードローンの利用限度額は、申請者の収入にも影響を受けます。
金融機関は、申請者の収入状況や雇用形態などを評価し、返済能力を判断します。
高い収入を得ている場合、より高い利用限度額が設定される可能性があります。
また、安定した収入源を持っている場合、信用度が低くても一定の利用限度額が設定されることがあります。

3. 返済能力

カードローンの利用限度額は、申請者の返済能力にも関係しています。
金融機関は、申請者の支出状況や借入状況、返済履歴などを評価し、返済能力を判断します。
返済能力が高い場合、より高い利用限度額が設定される可能性があります。

4. 借入履歴

カードローンの利用限度額は、過去の借入履歴にも影響を受ける場合があります。
金融機関は、申請者が過去に他の融資機関から借り入れているかどうかを確認し、その状況を評価します。
借入履歴が良好であれば、より高い利用限度額が設定される可能性があります。

5. リスク管理

金融機関は、リスク管理の観点からもカードローンの利用限度額を決定します。
利用限度額が高い場合、返済が滞った場合のリスクも大きくなります。
そのため、金融機関は申請者の信用力や返済能力だけでなく、リスク管理の観点からも利用限度額を設定します。

以上がカードローンの利用限度額が決まる一般的な基準です。
ただし、各金融機関によって判断基準や算出方法は異なる場合があります。
また、これらの基準に加えて、現在の金融市場や経済状況なども利用限度額に影響を与える場合があります。

カードローンの利用時にはどのような返済方法が選択できますか?

カードローンの利用時に選択できる返済方法

カードローンを利用する際には、以下のような返済方法が選択できます。

1. 一括返済

一括返済とは、カードローンの借入金を一度に全額返済する方法です。
借入金額に対して利息などが発生するため、一括返済をすることで利息負担を減らすことができます。

2. 分割返済

分割返済とは、借入金を複数回に分けて返済する方法です。
返済期間中に毎月一定の金額を返済し、元金と利息を均等に分割して返済します。
分割回数や返済額は事前に決定され、借り手の返済能力や希望に合わせて選択することができます。

3. リボルビング払い

リボルビング払いとは、毎月の返済金額を自由に選択できる返済方法です。
返済金額によって利息の支払額も変動します。
借入金が毎月の返済金額以上に残っていれば、その分が繰り越され、次月の利息にも影響を与えます。
返済金額を調整することが可能であり、一定期間内に返済すれば利息も発生しない場合もあります。

4. ボーナス併用型

ボーナス併用型は、ボーナスや賞与などの特別収入を利用して返済する方法です。
借入金の返済に利用するボーナス額を事前に設定し、その金額がボーナス時に自動的に返済されます。
通常の返済方法と併用することができ、ボーナスのタイミングで返済負担を軽減することができます。

5. 引き落とし返済

引き落とし返済とは、指定した銀行口座から毎月一定の金額を自動的に引き落とし返済する方法です。
定期的な返済忘れを防ぎ、返済期限を守ることができます。
返済日や返済金額は事前に決定され、利子が発生する場合もあります。

  • 以上が、カードローンの利用時に選択できる返済方法です。

まとめ

カードローンを利用するためには、年齢条件、収入条件、信用情報、住所条件などが求められます。一般的には満20歳以上の成人であること、正規の収入があること、信用情報が良好であること、定住している地域によっても審査の結果が異なることなどが必要です。また、会社によってはさらに追加の条件が設けられる場合もあります。手数料については、一般的に金利がかかりますが、詳細な金利や手数料の情報は各カードローン会社のウェブサイトやカスタマーサポートで確認する必要があります。