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ファクタリング おすすめアクセル

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。

第1位 QuQuMo(ククモ)
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取させていただきます。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ
10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

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第5位 LINK
LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

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第6位 ビートレーディング
取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

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第7位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第8位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

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第9位 BestPay(ベストペイ)
BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント
トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

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借入条件はどのように設定されますか?

1. 企業の信用度

借入条件の設定において最も重要な要素は、企業の信用度です。
金融機関は企業の信用度を評価し、その信頼性に基づいて借入条件を設定します。
信用度は、企業の財務状況、収益性、市場ポテンシャルなどの要素に基づいて総合的に判断されます。

2. 財務状況

財務状況は借入条件の設定において重要な要素となります。
金融機関は、企業の資産、負債、利益などの財務データを評価し、健全性や返済能力を判断します。
財務状況が安定している企業は、より有利な借入条件を得ることができる傾向があります。

3. 担保

金融機関は、借入額や借入期間に応じて担保の提供を求めることがあります。
担保は、債務不履行時に備えて金融機関が取り立てることができる資産のことを指します。
担保の有無や価値によって、借入条件が異なることがあります。

4. 借入額と借入期間

借入額と借入期間は、借入条件に直接影響を与えます。
金融機関は、借入額や借入期間が大きい場合、より厳しい条件を設定する傾向があります。
また、借入期間が長い場合、金利が高くなることがあります。

5. 利子率・金利

借入条件には、利子率や金利も含まれます。
利子率や金利は、金融市場の状況や金融機関の優位性によって異なります。
一般的に、金利が低いほど、借り手にとって有利な条件となります。

6. その他の条件

金融機関は、借入条件にさまざまな条件を設定することがあります。
例えば、返済スケジュール、追加返済の可否、違約金などです。
これらの条件は、借入者と金融機関との交渉によって決まることが多いです。

  • 以上の要素を総合的に考慮し、金融機関は借入条件を設定します。
  • 借入条件は、企業の信用度や財務状況に基づいて個別に決定されます。
  • 担保の提供や借入額・借入期間の設定、利子率・金利の選定などが借入条件に影響を与えます。
  • また、金融機関との交渉によって決まるその他の条件も考慮されます。

借入条件を満たすにはどのような要件が必要ですか?

借入条件を満たすにはどのような要件が必要ですか?

1. 信用力

借入条件を満たすためには、貸し手が借り手の信用力を評価する必要があります。
信用力は、過去の借入実績や返済能力、信用情報を含むさまざまな要素で判断されます。

  • 貸し手は通常、借り手の信用情報を調査します。
    信用情報機関から提供される個人や企業の信用情報は、借り手の過去の借入実績や返済能力、延滞情報などを評価するために使用されます。
  • また、借り手が保有する不動産や株式などの担保も、貸し手にとっては借り手の信用力の指標となります。
    担保がある場合、貸し手は返済が滞った場合に担保を差し押さえることができます。

2. 収益力

借入条件を満たすためには、借り手の収益力が重要な要素となります。
収益力は、企業の業績や個人の所得などによって判断されます。

  • 企業の場合、収益力は財務諸表の指標である営業利益や純利益、営業キャッシュフローなどを基に評価されます。
    貸し手は、企業の収益力が安定しているかどうかを確認します。
  • 個人の場合、収益力は所得や雇用の安定性などに関わる要素で判断されます。
    貸し手は、個人の収入源や年収、雇用形態などを考慮して収益力を評価します。

3. 借入金額や返済期間

借入条件を満たすためには、借入金額や返済期間も重要な要素となります。
貸し手は、借り手が借入金額や返済期間を適切に設定しているかを評価します。

  • 借入金額は、借り手が必要な資金を適切に見積もり、財務状況に応じた金額を借りることが求められます。
    過剰な借入金額は返済能力に影響を及ぼす可能性があります。
  • 返済期間は、借り手が現実的な期間内に借入金を返済できるかどうかを示すものです。
    返済期間が長すぎる場合、貸し手は返済能力に疑問を抱く可能性があります。

4. その他の要件

借入条件を満たすためには、貸し手によって異なる追加の要件が存在する場合があります。

  • 業種や目的によっては、特定の許認可や資格が必要な場合があります。
    例えば、金融業界での資金調達では、銀行などの規制当局の承認を受ける必要があります。
  • 個人の場合、年齢や国籍、信用歴などが借入条件を満たすための要件になる場合があります。

参考: 借入条件は貸し手によって異なる場合があります。
金融機関の公式ウェブサイトなどから正確な借入条件を確認することをおすすめします。

借入条件に違反した場合、どのような影響がありますか?

借入条件に違反した場合の影響

1. 借入金の即時返済

借入条件に違反した場合、貸付業者は契約解除や借入金の即時返済を要求することがあります。

2. 追加の手数料や制裁金

違反の程度によっては、追加の手数料や制裁金を課されることがあります。
これにより、負債が増加し、返済が困難になる可能性があります。

3. 信用リスクの増加

借入条件に違反することは、貸付業者にとって信用リスクの増加を意味します。
貸付業者は信用リスクを避けるため、今後の融資や信用度の向上に悪影響を及ぼす可能性があります。

4. 信用評価の低下

借入条件に違反することは、企業の信用評価を低下させる要因となります。
信用評価が低下すると、将来の借入やリース契約などの条件が悪化する可能性があります。

5. 契約の解除

借入条件に重大な違反がある場合、貸付業者は契約を解除することができます。
契約解除により、企業は一時的または永久に資金調達の手段を失う可能性があります。

6. 法的措置の取られる可能性

借入条件に違反した場合、貸付業者は法的措置を取ることがあります。
これには、訴訟や財産差し押さえなどの行動が含まれます。
法的措置により、企業の経営に深刻な影響が及ぶ可能性があります。

7. 信用度の悪化

借入条件に違反した場合、企業の信用度は悪化します。
信用度の低下は、将来の金融取引や取引特典の喪失、債務の返済困難などに繋がる可能性があります。

これらの影響は、借入条件違反の度合いによって異なるため、具体的な契約内容や貸付業者の方針によっても変わる可能性があります。

借入条件はどのように変更されることがありますか?

借入条件の変更とは?

借入条件の変更とは、借り手(企業や個人)が金融機関などから借り入れた資金に関して、返済期間、金利、担保の有無、追加の条件などが変更されることを指します。
何らかの理由によって元の契約条件が適切でなくなった場合や、借り手の債務不履行のリスクが高まった場合などに、金融機関との間で変更交渉が行われることがあります。

借入条件の変更要因

借入条件が変更される要因は様々であり、以下のようなものが挙げられます。

  1. 経済状況の変化:景気の変動や金利の上昇、インフレ率の上昇など、経済状況の変化があると、金融機関はリスク管理の観点から借入条件の変更を求めることがあります。
  2. 借り手の信用リスクの変化:借り手が財務状況や経営状態で悪化し、債務不履行のリスクが高まった場合、金融機関は追加の担保の提供を求める、金利を引き上げるなどの条件変更を行うことがあります。
  3. 取引の増加や減少:借り手の事業規模が変化し、融資額の増減が生じた場合、借入条件の変更を要求されることがあります。
  4. 市場の変化:特定の産業や市場が変化し、市場リスクが高まった場合、金融機関は借入条件の変更を求めることがあります。

借入条件の変更プロセス

借入条件の変更プロセスは、次のような流れで行われます。

  1. 変更要求の提示:借り手が金融機関に変更要求を行います。
    変更要求には、変更内容や変更の理由、提供可能な担保や証明書などの情報が含まれます。
  2. 貸付提案の提示:金融機関は借り手の変更要求に対して、新たな借入条件や追加の要件などを含む貸付提案を行います。
  3. 交渉と合意:双方の間で交渉が行われ、変更内容や条件などについて合意が成立します。
    借り手の財務状況や返済能力、担保の提供状況などが考慮されます。
  4. 契約書の更新:合意が成立した場合、借入条件を反映した契約書の更新が行われます。

根拠: 借入条件の変更は通常、借入契約書に基づいて行われます。
借り手と金融機関の間で行われる交渉や合意が契約書の更新に反映され、新たな借入条件が確定します。

まとめ

借入条件は、企業の信用度や財務状況に基づいて金融機関が総合的に判断し、設定されます。これには担保の提供や借入額・借入期間、利子率・金利などが影響を与えます。また、借入者と金融機関の交渉によって、返済スケジュールや追加返済の可否、違約金などのその他の条件も決まります。